هل تدفع أجر خياطك باستخدام أموال عملك وتنفق أموالك الشخصية على مستلزمات المكتب؟ إنذار بالخطر! سيؤدي هذا الخلط بين الأموال العملية والشخصية إلى حالة من الفوضى المدمرة.
خلط أموال العمل والشخصية هو ممارسة شائعة بين رواد الأعمال الفرديين. حسنًا، يبدو على ما يبدو أنه من العملي إدارة جميع أمورك المالية كواحدة نظرًا لأنها تعود إليك على أي حال. إنه سهل ويوفر الوقت ويتيح لك التركيز على التوسع والعمليات. يتبين أن هذه الممارسة تؤدي إلى حالة مربكة وغير منظمة ومعقدة من الأمور المالية.
آثار خلط أموال العمل والشخصية
عدم الحفاظ على فصل أموالك، يعرضك للعديد من المخاطر غير المتوقعة. لنتناول سبب تعتبر هذه الطريقة البسيطة سيئة لممارسة الأعمال التجارية.
- عدم وجود صورة واضحة للصحة المالية
إن تحميل نفقات الحياة الشخصية على حساب العمل يمكن أن يؤدي إلى تقدير غير صحيح للصحة المالية لعملك. إذا كنت تستخدم أموالك الشخصية لدفع نفقات مكتبك اليومية، سيؤدي ذلك إلى تقدير تكاليف المكتب بشكل أقل عند إعداد الميزانية. وبالمثل، سيؤدي استخدام أموال عملك في مواعيد الطبيب الخاص بك والخروج مع الأصدقاء إلى تقدير زيادة في معدل الاحتراق. الحصول على صورة دقيقة لصحتك المالية وأنماط الإنفاق مهم لاتخاذ أي قرار مالي لعملك.
- استعراض النفقات
سيكون إعداد تقارير التدفق النقدي وتقارير الربح والخسارة أمرًا مزعجًا إذا كنت قد خلطت أموالك طوال السنة. إعادة تتبع كل نفقة، وفصل واحدة عن الأخرى، يكاد يكون مستحيلاً. يضع خلط نفقات الأعمال والشخصية التي بدت بسيطة وأسرع في البداية في حفرة لا نهاية لها من العودة إلى كل عملية شراء ومعاملة.
- بيانات غير منظمة
تضع هذه التكاليف المختلطة عملك في فوضى غير سارة من البيانات غير المنظمة مما يجعل من الصعب أكثر إنتاج تقارير النفقات التجارية في الوقت المناسب.
- صعوبة تتبع ومشاركة المعلومات
تحتاج الشركة الصغيرة إلى الإبلاغ عن مقاييسها التجارية للمستثمرين والمقرضين. من أجل الحصول على شفافية في تمويل أعمالك، يجب أن تمتلك سجلاً نظيفًا لكل معاملة ومشاركتها فوراً عند الطلب.
- الضرائب
هناك كيانات تجارية معينة يجب أن تقدم إقرارات ضريبية تجارية منفصلة تمامًا. عندما يحين وقت حساب الدخل والتكاليف للسنة، آخر ما ترغب في القيام به هو قضاء الوقت في فصل النفقات الشخصية والعمل. عندما يحين الوقت النهائي لإعداد ملف الضرائب الخاص بك (أو مشاركة كل شيء مع محاسب)، سيوفر لك جمعًا مفصلًا للمصروفات الخاصة بالشركة كمية كبيرة من المتاعب والوقت.
- قضايا المحاسبة
إذا كنت قد قمت بتشغيل شركتك بدون إعدادات مالية مخصصة، فمن المؤكد أن لديك حساب أو برنامج محاسبة. في حالة وجودها فعلاً، ويتعين على محاسبك البحث في سجلاتك الشخصية لتحديد مشتريات الأعمال منذ عام، فإن ذلك ليس عادلاً. إنها مهمة ضخمة بالنسبة لمحاسبيك للتعامل مع فصل النفقات، خاصةً خلال موسم الضرائب. هذه المواقف الفوضوية في اللحظة الأخيرة هي وصف للأخطاء، وأدنى خطأ هنا قد يؤثر بشكل كبير على عملك.
سلوك غير احترافي في الأعمال
- عدم الثقة من قبل العملاء
سيجعل الحساب الرسمي لعملك باسمك الخاص العملاء يشعرون بالشك بشكل عام تجاه شركتك. الطريقة الصحيحة هي أن يكون الحساب الرسمي للعمل باسم الشركة لتسهيل عمليات الدفع الرقمي.
- إشارة حمراء للمستثمرين المحتملين في الأعمال
مع تقدم أعمالك التمويل الذاتي، ستحتاج إلى مستثمرين للنمو. يبحث المستثمرون عن الانضباط المهني، والممارسات مثل خلط الأموال تثير استياء المستثمرين المحتملين. يتطلب معظم المقرضين ورؤساء رأس المال الاستثماري تحليلًا كاملاً لمسار عملك التوجيهي، وتدفق النقد، والإيرادات، وغيرها. عدم القدرة على إنشاء تقارير فورية شفافة تقلل فرص نمو عملك.
- العواقب القانونية
تواجه الشركات دعاوى قانونية في كل وقت. إذا كانت أموالك مدموجة، فإنك لا تقدم للخصوم حالة قوية مع الأموال غير الواضحة ولكنك تعرض حياتك الشخصية أيضًا للخطر. تأتي أصولك الشخصية على المحك إذا لم تقم بفصل نفقاتك بشكل صحيح. وبالتالي، كل انخراط يواجهه عملك يكون له تأثير مباشر وضار على حياتك الشخصية.
- عدم وجود ثقافة الفصل المهني
عندما لا تكون قد فصلت أموالك، فبالتأكيد لم تحدد حدود حياتك الشخصية والمهنية أيضًا. إبقاء حساب منفصل لأموال عملك يعكس ثقافة الفصل المهني. لا يسهم ذلك فقط في الحفاظ على تنظيم أموال عملك ولكن يتيح لك الحفاظ على توازن صحي بين العمل والحياة.
كيفية فصل الأمور المالية الشخصية والعملية؟
في الواقع، يجب أن تكون قد قمت بإعداد هيكل منفصل لجميع أمور الأعمال المالية الخاصة بك منذ يوم بدأت فيه العمل. ونظرًا لأنك كنت تديرين شؤون عملك بأموال شخصية مرتبكة، نحن هنا للمساعدة! إليك بعض الخطوات التي يجب اتخاذها فورًا لترتيب سجلاتك.
- قم بتشكيل كيان قانوني منفصل
التسجيل لشركتك ككيان قانوني مستقل أمر هام لحماية أصولك الشخصية. لا يجب أن تكون أصولك الشخصية عرضة لمخاطر ديون عملك وخسائره والدعاوى القانونية. تقدم تطبيق المحاسبة Metric رؤى أعمال مثل هذه لمساعدتك في اتخاذ قرارات مستنيرة في عملك منذ البداية.
- افتح حسابًا بنكيًا منفصلًا
تشغيل شركة بدون حساب أعمال هو فكرة رديئة. قم بالبحث واختيار البنك الذي يناسب متطلبات عملك. قم بتحليل فئات الحسابات والرسوم وأسعار الفائدة والإحصائيات الأخرى قبل فتح حساب بنكي.
- راقب أمورك المالية باستخدام برنامج محاسبة
سقطت في فخ تداخل الأموال في المقام الأول لأنك كنت تقوم به بنفسك وكنت ترغب في السهولة والبساطة. أنت مؤسس، وليس لديك خبرة في المحاسبة. ليس من واجبك الرسمي إدارة الأمور المالية بينما تدير الشركة. إذا لم تكن ترغب في توظيف محاسب بدوام كامل، فجرب برنامج المحاسبة.
يقدم Metric جميع خدمات المحاسبة مجانًا في تطبيقنا المخصص. يمكنك إدارة سيولتك النقدية وإنشاء تقارير تلقائيًا وتلقي رؤى الأعمال والبقاء على اطلاع دائم على أعمالك. يقدم Metric أيضًا الترقية إلى خطط أخرى بتكلفة معقولة. تقدم هذه الخطط خدمات حصرية مثل تقارير المحاسبة وإدارة الحسابات جاهزة للتدقيق ودعم محاسب مخصص، وهي بعض الأمثلة.
- فحص دوري
إن إعداد مالي مستقل لشركتك يجعل هذه الخطوة سهلة للغاية. مع تطبيق المحاسبة مثل Metric، يمكنك فتح التطبيق وعرض معلوماتك المالية في الوقت الفعلي على لوحة التحكم الخاصة بك، بسهولة تامة. يحافظ Metric على أن يكون المعلومات الخاصة بك محدثة ومتاحة فورًا.
- اعمل مع محاسب
إن وجود تطبيق محاسب يطلب منك إدخال تدفقاتك وإخراجاتك يوميًا سيساعدك في الحفاظ على هذا التغيير في التنفيذ. يقدم Metric خدمة محاسبة تساعد في الحفاظ على ميزانيتك.
- قم بتحديد ميزانية
الآن بعد أن قمت بتصحيح جميع نقاط الضعف الخاصة بك بخصوص التداخل المالي، من المهم وضع ميزانية والالتزام بها. بهذه الطريقة يمكنك تتبع وتحديث إنفاقك الفعلي على العمليات المختلفة وإدارة التسويق الآن أن أموال الأعمال موثقة بشكل منفصل.
- ادفع لنفسك
عند إرسال دفعات الرواتب، قم بتحديد دفعة شهرية لنفسك. هذا هو عملك، وإذا كنت ترغب في الحفاظ على فصل بين أمورك المهنية والشخصية، فإنك بحاجة إلى دخل شهري يتدفق إلى حسابك الشخصي للمساعدة في إدارة حياتك الشخصية. سيتيح لك ذلك أيضًا أن تكون يقظًا لإنفاقك الشهري، ويصبح التحليل أمرًا أسهل.
- سجل الاستثمارات أو السحب الشخصية
مع كل هذا الحديث عن تصنيف الأمور المالية، فإن الاعتقاد في إعداد مستقل تمامًا هو غير منطقي. نظرًا إلى أنها شركتك، عندما تحتاج إلى إضافة أموال فورية، ستستخدم أموالك الشخصية. من ناحية أخرى، إذا واجهت حالة طوارئ شخصية، فمن المرجح أن تجري عملية تحويل من حساب عملك. عندما تكون هذه الحالات لا مفر منها، فإن الأمر العملي هو الاحتفاظ بسجل لمثل هذه الحوادث. قم بتوثيق كل مرة تستثمر فيها في شركتك أو تقوم بسحب.
- أداة رقمية لإدارة الإيصالات
في الأعمال التجارية، من المهم حفظ جميع الإيصالات الخاصة بك خاصة إذا كنت تعتمد على أموال المستثمرين. على الرغم من أنه قد يكون صعبًا الاحتفاظ بكل إيصال لاحتياجات المستقبل، يمكنك استخدام تطبيق Metric لتحميل إيصالاتك التي سيتم حفظها للاستفادة منها في التقارير المستقبلية.
يتمتع Metric بطريقة لمساعدتك في جميع هذه الخطوات ووضعك على السلوك المالي الصحيح. زوروا موقعنا على الويب لمعرفة المزيد عن الشركة وعملنا والشركات المرتبطة.